Allianz investe em IA e rede qualificada

Uma das maiores seguradoras do Brasil e do mundo e detentora do naming rights do Allianz Parque, a Allianz Seguros avança na modernização da jornada de sinistros Auto ao combinar inteligência artificial, automação dos atendimentos e um programa robusto de relacionamento com oficinas, reforçando o seu posicionamento como referência em inovação, eficiência operacional e foco no cliente.

No centro dessa evolução está o Fast Track, solução que combina os negócios da companhia à análise inteligente de imagens por IA para acelerar a avaliação de sinistros de menor complexidade. O modelo elimina etapas, reduz prazos e torna o processo mais fluido, sem deixar de lado a confiabilidade e a segurança e o rigor na avaliação. No Fast Track, os critérios de elegibilidade seguem as regras da seguradora, com a IA atuando na validação técnica dos orçamentos e das imagens, garantindo precisão na análise dos danos, na redução de retrabalho e na tomada de decisões mais assertivas. Todo o processo é auditável, o que assegura o controle e a qualidade em cada etapa.

Após a sua implementação, a Allianz realizou quase 3,3 mil vistorias via Fast Track com auxílio da IA. A vistoria inicial é instantânea, o que representa um ganho médio de 2,8 dias em relação aos modelos tradicionais. A solução já responde por 4,5% do volume de vistorias do Canal Imagem e contribuiu para um crescimento de 11% na produtividade total das análises. Em 2026, o objetivo é alcançar 8% das vistorias deste canal via Fast Track, o que gera ganhos de eficiência, além de reduzir em 5,4%o tempo do veículo na oficina, permitindo que o reparo seja iniciado mais rapidamente, beneficiando tanto o cliente quanto o prestador de serviço.

“Mais que uma ferramenta tecnológica, o Fast Track é uma mudança de mentalidade na gestão de sinistros. Ele nos permite tomar decisões mais rápidas e inteligentes, evitando atritos que historicamente impactavam o cliente e trazendo mais previsibilidade para toda a cadeia, do segurado à oficina”, declara Marlon Teixeira, diretor de Sinistros Auto da Allianz Seguros.

Rede de oficinas como pilar estratégico

A evolução do Fast Track está diretamente ligada ao fortalecimento P.R.O. Allianz – Programa de Relacionamento com Oficinas da Allianz, iniciativa pioneira no mercado segurador brasileiro, iniciada em 2014. Somente oficinas participantes da iniciativa, avaliadas por critérios rigorosos de qualidade, eficiência e aderência técnica, estão habilitadas a operar dentro do fluxo Fast Track. Atualmente, o Programa conta com mais de mil oficinas referenciadas, distribuídas por mais de 400 municípios em todas as regiões do país, garantindo capilaridade e padrão elevado de atendimento. Indicadores de desempenho orientam a permanência e a evolução das oficinas dentro da rede.

“A tecnologia só gera valor quando vem acompanhada de parcerias sólidas. O nosso Programa de Relacionamento com Oficinas é um pilar estratégico da operação, baseado em indicadores claros e evolução contínua. É essa rede qualificada que viabiliza ganhos reais de eficiência, eleva o padrão de atendimento e garante que a inovação chegue, de fato, até o cliente final”, frisa o diretor.

Os benefícios se refletem diretamente na experiência do cliente. A nota do Voice of the Customer (VoC), que avalia a jornada dos segurados com a Allianz em uma escala de cinco estrelas, evoluiu de 4,6 em 2022 para patamares próximos de 4,8 nos últimos meses, o que evidencia maior confiança e satisfação com a rede de oficinas da Allianz. “Desconto na franquia, garantia de três anos nos reparos, liberação dos serviços em até um dia útil e uma série de serviços adicionais valorizam a experiência na rede referenciada”, destaca.

Com o fortalecimento do relacionamento com as oficinas, Marlon explica, ainda, que a reparabilidade de peças superou os 65%, contribuindo para a redução da substituição desnecessária de componentes, eficiência e agilidade nos processos, além da qualidade nos reparos por meio de práticas mais sustentáveis. “Reformulamos a avaliação técnica das oficinas. Hoje, 50% dos nossos critérios são relacionados a aspectos ESG, o que reforça o compromisso da Allianz com uma cadeia de valor mais responsável”, diz. O engajamento da rede é comprovado pela pesquisa de satisfação com as oficinas, em que o NPS (Net Promoter Score) da companhia evoluiu de 79 para 88 pontos nos últimos anos. “Além disso, seis em cada dez oficinas apontam a Allianz como a seguradora preferida para se trabalhar, reforçando a solidez e a atratividade do Programa”, finaliza.

Agência Virta

Foto: Marlon Teixeira, diretor de Sinistros Auto da Allianz Seguros