Chubb obteve lucro líquido por ação e lucro operacional

A Chubb obteve lucro líquido por ação e lucro operacional por ação no quarto trimestre de US$ 3,13 e US$ 4,05, respectivamente; os prêmios retidos consolidados cresceram 11,9% ou 16% em dólares constantes, com P&C crescendo 9,8% e um índice combinado de 88,0% ou 85,9% excluindo Agricultura.

O lucro líquido anual por ação foi de US$ 12,55 e o lucro operacional recorde por ação foi de US$ 15,24, com crescimento de 21.3%; os prêmios retidos consolidados cresceram 10,3% ou 13.0% em dólares constantes, com P&C avançando 10,3%; o índice combinado de P&C foi de 87,6%.

Trimestre
• O lucro líquido no quarto trimestre foi de US$ 1,31 bilhão e o lucro operacional foi de US$ 1,70 bilhão.
• Os prêmios retidos consolidados atingiram US$ 10,2 bilhões, com crescimento de 11,9% ou 16,0% em dólares constantes. Os prêmios retidos de P&C cresceram 5,9% ou 9,8% em dólares constantes, com linhas comerciais evoluindo 10,4% e as linhas de consumo/linhas pessoais avançando 8,1%. A América do Norte cresceu 9,7%, com incremento de 10,8% nas linhas comerciais e 5,9% nas linhas de produtos ao consumidor, e as operações internacionais caíram 1,3%, ou cresceram 9,7% em dólares constantes, com crescimento de 9,4% nas linhas comerciais e 10,3% em linhas de produtos ao consumidor. Embora o movimento desfavorável da moeda estrangeira tenha impactado negativamente o crescimento dos prêmios no trimestre, o enfraquecimento do dólar americano, que atingiu o maior patamar em 20 anos em setembro de 2022, beneficiará o crescimento no futuro.
• O índice combinado de P&C do quarto trimestre foi de 88,0%, comparado aos 85,5% do ano anterior. Excluindo Agricultura, o índice combinado de P&C foi de 85,9%, comparado com os 85,4% do ano passado. O trimestre contabiliza uma atualização dos resultados projetados do seguro agrícola para o ano inteiro, refletindo o desenvolvimento dos sinistros, produzindo um prejuízo de US$ 107 milhões em riscos de agricultura da América do Norte. Isso levou a um índice combinado de 94,2% e US$ 165 milhões em lucro de subscrição no ano.
• As perdas por catástrofe antes e depois dos impostos no quarto trimestre foram de US$ 400 milhões e US$ 323 milhões, respectivamente, em comparação com US$ 275 milhões e US$ 245 milhões, respectivamente, no ano anterior.
• A lucratividade global de subscrição de P&C do ano excluindo perdas por catástrofes foi um recorde de US$ 1,49 bilhão, alta de 13,9%, levando a um índice combinado recorde de 82,9% na mesma base, em comparação com 84,1% no ano anterior.
• Os prêmios líquidos de seguro de vida no quarto trimestre aumentaram 92,0%, ou 100,8% em dólares constantes, para US$ 1,21 bilhão. O crescimento veio predominantemente da divisão internacional de seguros de vida da empresa, impulsionada pela aquisição dos negócios asiáticos da Cigna no terceiro trimestre.
• O ganho dos investimentos antes dos impostos no quarto trimestre foi de US$ 1,05 bilhão, alta de 24,8%, e o lucro líquido ajustado de investimentos foram de US$ 1,12 bilhão, alta de 23,6%. Ambos foram recordes.

Ano
• O lucro líquido do ano foi de US$ 5,31 bilhões, contra US$ 8,54 bilhões no ano anterior. O lucro operacional alcançou o recorde de US$ 6,46 bilhões, com um crescimento de 15,9%.
• Os prêmios retidos consolidados do ano foram de US$ 41,8 bilhões, um aumento de 10,3% ou 13,0% em dólares constantes. Os prêmios retidos de P&C cresceram 7,7% ou 10,3% em dólares constantes, com aumento de 11,0% nas linhas comerciais e de 8,4% nas linhas de consumo/produtos ao consumidor. A América do Norte cresceu 9,7%, com avanço de 10,6% nas linhas comerciais e 6,2% nas linhas pessoais, e as operações internacionais cresceram 3,2% ou 11,4% em dólares constantes, com crescimento de 11,8% nas linhas comerciais e 10,8% nas linhas de produtos ao consumidor.
• O lucro de P&C no ano foi um recorde de US$ 4,56 bilhões, um aumento de 23,2%, levando a um índice combinado de P&C de 87,6% em comparação com 89,1% no ano anterior. A lucratividade do ano de subscrição de P&C excluindo perdas por catástrofes foi um recorde de US$ 5,86 bilhões, um aumento de 13,3%, levando a um índice combinado recorde de 84,2% em comparação com 84,8% no ano anterior.
• Os prêmios retidos de seguro de vida no ano cresceram 47,1% ou 52% em dólares constantes, num total de US$ 3,64 bilhões, impactados por seis meses da aquisição dos negócios da Cigna na Ásia.
• O resultado dos investimentos antes dos impostos no ano foi de US$ 3,74 bilhões, alta de 8,3%, e o ganho ajustado de investimentos foram de US$ 4,02 bilhões, alta de 8,2%. Ambos foram recordes.
• O ROE do ano foi de 9,6% e o ROE operacional ficou em 11,2%.
ZURIQUE – 31 de janeiro de 2023 – A Chubb Limited (NYSE: CB) divulgou hoje lucro líquido para o trimestre encerrado em 31 de dezembro de 2022 de US$ 1,31 bilhão, ou US$ 3,13 por ação, e lucro operacional de US$ 1,70 bilhão, ou US$ 4,05 por ação. O lucro líquido no trimestre foi afetado negativamente pela realização de perdas líquidas ajustadas de US$ 363 milhões após os impostos, principalmente devido ao impacto da marcação a mercado em private equity. O índice combinado de P&C foi de 88,0% em comparação com 85,5% no ano anterior, e o índice combinado de P&C do ano excluindo perdas por catástrofes foi de 85,6% em comparação com 83,9% no ano anterior.
Chubb Limited – Resumo do Quarto Trimestre
(em milhões de dólares, exceto valores por ação e índices)
(Não auditado)
4oTri. 4oTri. (Por Ação)
2022 2021 Variação 2022 2021 Variação
Lucro líquido $1.312 $2.141 (38,7)% $3,13 $4,95 (36,8)%
Despesas de integração da Cigna, líquidas de impostos 18 — NM 0,04 — NM
Amortização do ajuste do valor justo do patrimônio investido adquirido e dívidas de longo prazo, líquida de impostos 6 12 (50,0)% 0,01 0,03 (66,7)%
Perdas (ganhos) líquidas realizadas ajustadas 363 (504) NM 0,87 (1,17) NM
Lucro operacional, líquido de impostos $1.699 $1.649 3,0% $4,05 $3,81 6,3%
Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) anualizado 10,7% 14,4%
Lucro operacional sobre o patrimônio tangível (ROTE) 18,6% 17,7%
ROE operacional 11,9% 11,6%
Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o lucro líquido foi de US$ 5,31 bilhões, ou US$ 12,55 por ação, e o lucro operacional foi de US$ 6,46 bilhões, ou US$ 15,24 por ação. O índice combinado de P&C foi de 87,6% em comparação com 89,1% no ano anterior, e o índice combinado de P&C do ano excluindo perdas por catástrofes foi de 84,2% em comparação com 84,8% no ano anterior.

Chubb Limited – Resumo do Ano
(em milhões de dólares, exceto valores por ação e índices)
(Não auditado)
Ano Ano (Por Ação)
2022 2021 Variação 2022 2021 Variação
Lucro líquido $5.313 $8.539 (37,8)% $12,55 $19,27 (34,9)%
Despesas de integração da Cigna, líquidas de impostos 38 — NM 0,09 — NM
Amortização do ajuste do valor justo do patrimônio investido adquirido e dívidas de longo prazo, líquida de impostos 19 53 (64,2)% 0,04 0,12 (66,7)%
Perdas (ganhos) líquidas realizadas ajustadas 1.087 (3.023) NM 2,56 (6,83) NM
Lucro operacional, líquido de impostos $6.457 $5.569 15,9% $15,24 $12,56 21,3%
Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) anualizado 9,6% 14,3%
Lucro operacional sobre o patrimônio tangível (ROTE) 17,2% 15,3%
ROE operacional 11,2% 9,9%
Para os exercícios encerrados em 31 de dezembro de 2022 e 2021, as despesas fiscais (benefícios) relacionadas à tabela acima foram de US$ (10) milhões e zero, respectivamente, para despesas de integração da Cigna; US$(1) milhões e US$(11) milhões, respectivamente, para amortização de ajuste de valor justo de ativos investidos adquiridos e dívida de longo prazo; US$(129) milhões e US$271 milhões, respectivamente, para ganhos e perdas realizados líquidos ajustados; e US$ 1,39 bilhão e US$ 1,02 bilhão, respectivamente, para lucro operacional.

Evan G. Greenberg, presidente e CEO da Chubb Limited, comentou: “Tivemos um trimestre forte que contribuiu para o melhor desempenho financeiro anual da história de nossa empresa. Nossos resultados trimestrais incluíram lucro de investimento recorde, crescimento de prêmio de dois dígitos e um excelente desempenho de subscrição com um índice combinado de 88%, apesar de uma correção de nossos resultados de riscos agrícolas anuais impactados por um ano de safra abaixo da média. O lucro operacional por ação foi de US$ 4,05 no trimestre e um recorde de US$ 15,24 no ano. Os resultados do seguro agrícola foram de 39 centavos por ação abaixo do esperado.

“Os prêmios retidos consolidados de ramos elementares e vida juntos aumentaram 12% no trimestre ou 16% em dólares constantes, para US$ 10,2 bilhões. O crescimento do prêmio de P&C, de 9,8%, com boas contribuições de nossos negócios comerciais e de consumo globalmente, com alta de 10,4% e 8,1%, respectivamente. Os prêmios de vida, refletindo a aquisição dos negócios da Cigna na Ásia, aumentaram mais de 100%.

“Em P&C, a América do Norte cresceu 9,7%, assim como as operações internacionais em dólares constantes (enquanto caiu 1,3% em valores publicados, impactada pela maior valorização do dólar dos últimos 20 anos). Esperamos que o crescimento também se beneficie com o enfraquecimento do dólar futuramente. As condições de preços em P&C comerciais permanecem favoráveis, a grande maioria de nosso portfólio está alcançando bons retornos ajustados ao risco e estamos nos mantendo acima da inflação dos custos de sinistros. Do lado dos riscos de linhas pessoais/consumidor, os prêmios na América do Norte cresceram 6% no trimestre, com nossos principais segmentos crescendo 12,5%. Os prêmios de ramos elementares em nossas linhas pessoais no mercado internacional aumentaram mais de 10% no trimestre em dólares constantes, impulsionados por nossos negócios de A&H (Accident & Health), que cresceram mais de 20% com forte crescimento na Ásia, América Latina e Reino Unido.

“Com relação aos ativos do balanço patrimonial, a receita líquida de investimentos ajustada atingiu US$ 1,1 bilhão no trimestre, cerca de US$ 215 milhões acima do ano anterior e contribuiu para um recorde de US$ 4 bilhões no ano. Estamos reinvestindo nosso forte fluxo de caixa operacional a taxas substancialmente mais altas e isso se traduz em uma taxa crescente de receita de investimento.

“Temos um começo de ano novo forte e estamos trabalhando a todo vapor. Embora certamente haja muitos riscos e incertezas no ambiente operacional globalmente – econômico e geopolítico, pelo que sabemos e podemos controlar, 2023 deve ser um bom ano em termos de crescimento e ganhos”.

Paralelo 21