A TEx, insurtech especializada em soluções online para o mercado segurador, divulga os números de Julho de 2023 do IPSA – Índice de Preços do Seguro Automóvel. De acordo com o estudo, o Índice de Preços do Seguro de Automóvel voltou a cair novamente em julho, apresentando redução de 3,2% em relação ao mês anterior, chegando ao valor de 6,0%. Na comparação com 12 meses antes também houve queda de 9,1%. Pelo terceiro mês consecutivo o índice registrou redução, o que não acontecia desde abril de 2021.

De acordo com Emir Zanatto, CEO da TEx, o resfriamento do mercado de seguro auto está diretamente ligado às variações de preços dos veículos, que têm sofrido redução nos últimos meses. “Fatores como a medida provisória do Governo Federal, que reduziu o IPI, e a queda dos preços dos seminovos nos últimos meses impactam no valor do seguro”.

Novidade – Como forma de mensurar o comportamento nos preços dos veículos, a TEx desenvolveu o Índice de Preço de Veículos (IPV), que traz a variação de preços de veículos no último ano. “Combinamos nossa base de veículos, oriundos dos cálculos do TELEPORT, com as variações de preço dos últimos 12 meses”, explica Emir.

No período, o Índice de Preço de Veículos apresentou um movimento quase ininterrupto de quedas, atingindo o valor de 94,9 em julho de 2023, 5,1% abaixo do valor de julho de 2022 (100), e 0,5% abaixo do mês anterior (95,4). “Um carro que valia R$ 100 mil há um ano, vale hoje R$ 94.900, por exemplo. Isso reforça o argumento de que o preço em geral dos veículos está em movimento de queda há pelo menos 12 meses”, ressalta o executivo.

Ainda de acordo com Emir, embora o IPSA e o IPV sejam independentes, eles se complementam na ótica do “bolso” do consumidor. “No mercado de seguros, o consumidor lida com o prêmio, combinação entre a taxa de risco e o valor do veículo, justamente os alvos dos índices mencionados”.

Além do cenário abordado acima, o executivo da TEx também cita as quedas da criminalidade, índices de roubo e furto, e da demanda por veículos, após um longo período de alta nos últimos anos, como fatores que contribuem para redução no preço do seguro auto.

O IPSA de julho apresentou nova queda para o gênero masculino, batendo 6,3%, bem como para o sexo feminino, que ficou em 5,6%. Apesar dessa diminuição da distância entre os sexos, vale destacar que os homens ainda pagam 12,5% a mais que as mulheres.

O estado civil também influencia no valor do seguro automóvel. De acordo com o IPSA de julho, homens solteiros pagaram em média 8,5% no Seguro de Automóvel, sendo 63,5% mais caro que mulheres casadas, que pagaram 5,2%. Já os homens casados pagaram em média 5,8%, sendo 14,7% mais barato que mulheres solteiras, que pagaram 6,8%,

Dados regionais – A região onde o segurado reside é um fator muito importante na precificação do seguro, pois interfere diretamente nas taxas de roubo e furto. “Em julho, pudemos observar que a Região Metropolitana do Rio de Janeiro pagou 7,2% (do valor do seguro do carro), aproximadamente 67,4% a mais comparado com a Região Metropolitana de Belém, que pagou 4,3%, o índice mais baixo das regiões comparadas”, destaca o executivo.

Especificamente nas capitais analisadas, tanto em São Paulo quanto no Rio de Janeiro os extremos foram os mesmos. Zona Leste paulistana e Zona Norte carioca apresentaram 8,6%, sendo 87% mais cara do que a região central de São Paulo e Zona Sul do Rio de Janeiro, ambas apresentando 4,6%. Já o Centro de Belo Horizonte registrou em julho a menor taxa entre as quatro cidades analisadas, com 3,6%, e a capital pernambucana apresentou a menor distância entre os extremos, com variação de 46,3%.

Em relação ao ranking dos carros mais cotados pelo TELEPORT, ferramenta mais usada pelas Corretoras de Seguros no País, o Chevrolet Onix se manteve na liderança com 6,8% do volume total, seguido novamente pelo Hyundai HB20 com 4,9% e o Jeep Renegade com 3,0%.

Em relação à análise do IPSA de veículos híbridos, elétricos e à combustão com até dois anos de idade, pela primeira vez o índice de carros a gasolina, com 4,6%, ultrapassou, os veículos a diesel, com 4,5%. Já o índice de híbrido atingiu 3,5% enquanto o elétrico 3,1%. “Historicamente, os índices de propulsões alternativas são menores que os de veículos à combustão. Isso ocorre em grande parte por conta da manutenção mais simples e dos riscos menores de roubo e furto dos veículos híbridos e elétricos”, contextualiza e executivo.

Vale lembrar que o IPSA é produzido com base nos dados do TEx Analytics, ferramenta de inteligência de mercado desenvolvida pela TEx e dividido em quatorze indicadores: IPSA, que mede a inflação geral e leva em consideração segurados de ambos os sexos de todo o país, IPSA por gênero, IPSA por faixa etária, IPSA por estado civil, IPSA por população, IPSA por região, IPSA por idade do veículo, IPSA por tipo de Seguro, IPSA por valor da tabela Fipe, Ranking de mais Cotados por Combustíveis, Ranking de Carros Elétricos Mais Cotados, Ranking de Carros Híbridos mais Cotados, Comparativo do IPSA por Combustível, Ranking de carros mais cotados pelo TELEPORT, e agora com o IPV (Índice de Preço de Veículos).

“Somos hoje a empresa com maior volume de dados e maior penetração no país e as Corretoras de Seguros e Seguradoras utilizam as soluções da TEx diariamente. Essa penetração possibilitou a criação do Índice de Preços do Seguro Automóvel. O IPSA traz um panorama exato do cenário do seguro auto no Brasil”, finaliza Emir Zanatto, CEO da TEx.

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O uso de bicicletas para transporte é cada vez mais comum e de acordo com o levantamento da Companhia de Engenharia de Tráfego (CET), só na capital paulista o uso desse modal aumentou 14% nos dois primeiros meses deste ano na comparação com o ano anterior. Esse aumento faz com que o seguro para bicicletas ganhe espaço no mercado segurador.

Ciente da crescente demanda por esse tipo de seguro, a TEx, insurtech especializada em soluções online para o mercado segurador, acaba de fechar acordo com Akad Seguros, que passa a disponibilizar seu produto (específico para bicicletas) no TELEPORT, plataforma de gestão e multicálculo da insurtech.

De acordo com Emir Zanatto, CEO da TEx, oferecer um seguro de bike pode ser uma oportunidade de ampliar a carteira de clientes e oferecer um produto diferenciado, capaz de atender às necessidades de um público específico. “Mais do que ampliar sua carteira, o seguro de bike é uma opção interessante para atender um público com perfil urbano que valoriza a mobilidade e a sustentabilidade”, explica.

“O corretor que utiliza o TELEPORT, que já contava com multicálculo de auto, moto, caminhão e residencial, agora tem também o Cálculo de Seguro de Bike com a Akad Seguros, que oferece proteção completa contra roubo e furto e cobertura de custos de reparo e reposição”, ressalta Emir.

Para Mariana Miranda, head comercial e Marketing da Akad Seguros, a parceria é muito importante para a seguradora. “Mais um passo para facilitar o dia a dia dos nossos corretores e que eles tenham a tranquilidade de oferecer outros produtos para os clientes”, ressalta a executiva.

De acordo com Mariana, uma das principais vantagens do seguro é a proteção contra roubo e furto, que pode ser uma grande preocupação para quem utiliza a bicicleta como meio de transporte. “Além disso, o seguro também pode oferecer cobertura de responsabilidade civil para danos causados a terceiros, bem como assistência 24 horas em caso de acidentes ou problemas mecânicos”.

Outro ponto importante, segundo a executiva da Akad Seguros, é que o seguro de bike “costuma ter um valor acessível, o que o torna uma opção viável para quem quer proteger seu meio de transporte sem gastar muito”.

Além de ofertar o seguro, a Akad também acredita no potencial e incentiva o uso da bike para outras finalidades. “A bike não é apenas um meio de transporte, mas pode também ser utilizada para lazer, além de contribuir para a saúde física e mental de quem pedala”, explica Mariana. “E também é tendência mundial entre as empresas a promoção de ações de bem-estar aos colaboradores, como o Dia do Pedal, por exemplo, iniciativa já realizada na Akad que contou com grande engajamento dos nossos times”, finaliza a executiva.
Dicas para corretores venderem seguro para bike.

A crescente procura por seguro de bicicletas, que de acordo com a SUSEP se enquadram na categoria de “seguro de riscos diversos”, requer maior atenção e preparo por parte dos corretores de seguros. Por isso a TEx, com objetivo de
contribuir para que o corretor possa ampliar sua carteira de clientes, preparou uma série de dicas para vender seguro para bike.

Conheça o público-alvo
É importante conhecer o público-alvo que utiliza bicicletas como meio de transporte, suas necessidades e preocupações. Geralmente são pessoas urbanas que valorizam a mobilidade e a sustentabilidade. Lembre o segurado que a bicicleta que ele possui é um investimento e que ele tem custo para equipá-la, mantê-la e que ninguém deseja investir tempo e dinheiro e se ver prejudicado com um roubo ou furto.

Destaque as vantagens do seguro de bike
Ao oferecer o seguro de bike, destaque vantagens como a proteção contra roubo e furto, cobertura para danos a terceiros e assistência 24 horas em caso de acidentes ou problemas mecânicos. O valor acessível também pode ser um diferencial.

Ofereça descontos para quem já é cliente
Ofereça descontos para quem já é cliente de outros tipos de seguros, como o seguro residencial ou de automóvel. Isso pode ser um incentivo para que o cliente contrate o seguro de bike também.

Crie parcerias
Crie parcerias com lojas de bicicleta, clubes e grupos de ciclistas para divulgar o seguro de bike e oferecer vantagens exclusivas para os membros dessas comunidades.

Invista em marketing digital
Utilize as redes sociais e o site da corretora para divulgar o seguro de bike e crie conteúdo relevante para o público-alvo. Utilize palavras-chave relacionadas ao seguro de bike e otimize o SEO para que sua Corretora apareça nos primeiros resultados de busca.

Oferecer um seguro de bike pode ser uma estratégia para ampliar sua carteira de clientes e oferecer um produto diferenciado. Ao seguir essas dicas, você pode se destacar no mercado e conquistar novos clientes.

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Emir Zanatto, CEO da TEx, recebe neste episódio do TExTalk – videocast sobre empreendedorismo, gestão, tecnologia e inovação – Bruno Zangari, um dos fundadores da TEx. Durante a conversa, Zangari revela como conheceu o também fundador da TEx Omar Ajame, responsável pela criação do TELEPORT, sistema de Gestão e MultiCálculo, e como a plataforma revolucionou o mercado de seguros. O executivo também comenta sobre sua jornada dentro do Mercado Segurador, seus desafios, conquistas e oportunidades.

“Nos conhecemos na época da faculdade de cinema e durante um almoço, Omar me convidou a conhecer o TELEPORT e sua funcionalidades. Como sempre fui próximo a tecnologias, achei que fosse algo que já existia no mercado de seguros. Mas para minha surpresa era uma criação inédita se tornando o Sonho de Todo Corretor”, revelou Bruno durante o bate papo.

A partir desse encontro, Bruno se tornou sócio fundador da TEx e contribuiu para que o TELEPORT se tornasse o sistema de Gestão e MultiCálculo mais utilizado por corretores de todo país e a TEx como referência no setor. Atualmente, a insurtech conta com mais de 100 colaboradores focados em trazer inovação para o Mercado Segurador.

Zangari também compartilha seu primeiro contato com o Mercado Segurador e como foi toda essa trajetória repleta de erros, acertos e oportunidades. E destaca quais foram as principais mudanças na cultura empresarial do Mercado de Seguros que testemunhou ao longo de sua carreira e as maiores lições que aprendeu até agora.

Bruno fala ainda como é gerenciar uma empresa de tecnologia com tantas responsabilidades e revela conselhos valiosos sobre empreendedorismo e inovação, além de abordar o metaverso e sua a influência no Mercado de Seguros.

Bruno possui formação em administração pela FEA/USP e cinema pela FAAP e acumulou experiência trabalhando em empresas como Vivo e Unilever antes de se aventurar no mundo do empreendedorismo.

A íntegra do episódio pode ser conferida no YouTube: youtube.com/watch?v=1Mm_1iZ-h9w&list=PL_nennU48o3OskAH2r5QE0uWla47s88H4

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Em homenagem as mulheres do Mercado de Seguros, a TEx – insurtech especializada em solução online para o mercado segurador e criadora do TELEPORT -, apresenta a história da Meireles & Mantey, Corretora de Seguros que tem como propósito dar oportunidade de trabalho para todas as mulheres, independente de idade, cor, religião, crença ou orientação sexual. A íntegra pode ser conferida no YouTube.

Atualmente, a Meireles & Mantey conta com 30 colaboradoras dos mais diversos perfis e experiências. Para Eliza Mantey, a diversidade dá a possibilidade de formar uma equipe que se apoia e se respeita. “A cada dia elas me ensinam algo e poder ouvir que estamos mudando a vida delas é um combustível para continuarmos nosso propósito”, explica a executiva.

“Nós, da TEx, desejamos que todas as mulheres alcancem sucesso em suas carreiras e em seus sonhos, como desejarem e da forma que quiserem”, ressalta Emir Zanatto, CEO da TEx.

O exemplo da corretora em promover a presença feminina no setor vai ao encontro do 4º Estudo Mulheres no Mercado de Seguros no Brasil que traz um cenário positivo, mas que ainda requer um longo caminho a ser percorrido.

De acordo com a pesquisa, a proporção de mulheres nas seguradoras é de 54,4% em todos os níveis. Para os cargos de liderança, a diferença diminuiu de quatro homens para uma mulher para dois homens para cada mulher, em relação ao primeiro estudo realizado há 10 anos.

A pesquisa foi realizada pela ENS (Escola de Negócios e Seguros), com apoio da Fenacor (Federação Nacional dos Corretores de Seguros) e da CNseg (Confederação Nacional das Seguros).

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Nesta semana, a TEx, insurtech especializada em soluções on-line para o mercado segurador, em parceria com a HDI Seguros, irá lançar o HDI Moto dentro do TELEPORT, ampliando a gama de produtos para os corretores que utilizam as soluções da TEx em todo o território nacional. Ressaltando que a novidade estará disponível apenas no portal da Seguradora e no TELEPORT.

“Com extrema satisfação que anunciamos mais esta importante união com a HDI Seguros, agora disponibilizando o HDI Moto em nossa plataforma. O que comprova nosso propósito, de ampliar os negócios de corretoras de todo país trazendo o que há de melhor em produtos das mais variadas seguradoras”, explica Emir Zanatto, CEO da TEx.

Com isso, a HDI Seguros irá se juntar com outras sete companhias que realizam o cálculo de moto na plataforma de MultiCálculo da insurtech.

HDI Moto
O seguro da HDI para motocicletas contempla scooters, a partir de 150cc, e motos acima de 300cc, com cobertura de casco para casos de danos parciais ou indenização integral por colisão, incêndio e roubo/furto em todo o território nacional; danos materiais e danos corporais; e acidentes pessoais de passageiros. Além disso, o cliente pode optar pela contratação de coberturas adicionais, que podem ser escolhidas conforme às necessidades dos clientes como cobertura de equipamentos para capacete, jaqueta, danos morais, reposição de motocicleta zero-quilômetro, despesas extras, indumentária de proteção e extensão de perímetro Uruguai, Paraguai e Argentina.

Assistência 24 horas
Em caso de necessidade, com o HDI Moto, o segurado pode acionar a assistência 24h para diversos atendimentos, como guincho, pane seca, troca de pneus, lavagem e higienização e serviço de despachante, entre outros. O acionamento pode ser feito pelos canais digitais da HDI Seguros. São eles: Portal do Segurado, aplicativo HDI Segurado, WhatsApp, pelo número +55 800 770 1608, e Facebook Messenger.

“Para a HDI, essa parceria com a TEx é essencial para auxiliar as corretoras na cotação do seguro de forma ágil, por meio de uma ferramenta inovadora, que contribui significativamente para a expansão das oportunidades de negócios para os corretores, com o seguro para moto. Por outro lado, o segurado receberá as melhores soluções para as suas necessidades em poucos cliques”, reforça Carla Oliveira, Diretora de Automóvel da HDI Seguros.

Além disso, é importante ressaltar que o Multicálculo do TELEPORT é o único do mercado que permite calcular e transmitir a proposta diretamente da ferramenta. Com ele, corretoras podem realizar inúmeras cotações com o preenchimento de formulário ainda mais simples e intuitivo.

Holofote e Ketchum