A Confedera\u00e7\u00e3o Nacional das Seguradoras (CNseg) acaba de lan\u00e7ar uma nova vers\u00e3o do livreto “Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento da Prolifera\u00e7\u00e3o de Armas de Destrui\u00e7\u00e3o em Massa e de Tecnologia Dual (PLD\/FTP)”. A publica\u00e7\u00e3o re\u00fane conceitos, refer\u00eancias e normativas para apoiar o mercado segurador no aprimoramento de seus mecanismos de preven\u00e7\u00e3o.<\/p>\n
A nova edi\u00e7\u00e3o considera as transforma\u00e7\u00f5es provocadas pela digitaliza\u00e7\u00e3o dos servi\u00e7os financeiros e securit\u00e1rios, que modificaram a din\u00e2mica dos riscos e tornaram mais complexas as estrat\u00e9gias de preven\u00e7\u00e3o e detec\u00e7\u00e3o de il\u00edcitos. Transa\u00e7\u00f5es instant\u00e2neas, contrata\u00e7\u00e3o remota, novos modelos de neg\u00f3cio e a atua\u00e7\u00e3o de m\u00faltiplos agentes ampliam a velocidade e a fragmenta\u00e7\u00e3o das opera\u00e7\u00f5es, exigindo controles cada vez mais sofisticados e baseados em risco.<\/p>\n
Um dos destaques da publica\u00e7\u00e3o \u00e9 o cap\u00edtulo dedicado aos impactos das novas tecnologias e dos novos modelos de neg\u00f3cio sobre a PLD\/FTP. O material aborda temas como as sociedades processadoras da ordem do cliente (SPOCs), a evolu\u00e7\u00e3o dos arranjos de intermedia\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica e os impactos de Open Finance<\/i> e Open Insurance<\/i>, al\u00e9m da inclus\u00e3o das novas opera\u00e7\u00f5es das sociedades cooperativas de seguros, as administradoras de opera\u00e7\u00f5es de prote\u00e7\u00e3o patrimonial mutualista.<\/p>\n
Esses novos ecossistemas ampliam as possibilidades de inova\u00e7\u00e3o, efici\u00eancia e personaliza\u00e7\u00e3o de produtos, mas tamb\u00e9m trazem desafios relacionados \u00e0 fragmenta\u00e7\u00e3o de responsabilidades, \u00e0 consolida\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es e ao monitoramento das opera\u00e7\u00f5es.<\/p>\n
A participa\u00e7\u00e3o de m\u00faltiplos atores em uma mesma opera\u00e7\u00e3o pode dificultar a identifica\u00e7\u00e3o do benefici\u00e1rio final, a verifica\u00e7\u00e3o da origem dos recursos e a vis\u00e3o integral da jornada do cliente.<\/p>\n
Diante desse cen\u00e1rio, o livreto refor\u00e7a a import\u00e2ncia da atualiza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua dos crit\u00e9rios de monitoramento, da integra\u00e7\u00e3o entre controles tecnol\u00f3gicos e governan\u00e7a de riscos e da defini\u00e7\u00e3o clara de responsabilidades entre os agentes envolvidos.<\/p>\n
A nova edi\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m contempla mudan\u00e7as recentes no ambiente legal e regulat\u00f3rio. Entre elas est\u00e1 a Lei n\u00ba 15.397\/2026, que aumentou as penas para diversos crimes patrimoniais e refor\u00e7ou o tratamento penal de fraudes praticadas em ambiente digital, al\u00e9m de tipificar a cess\u00e3o de contas banc\u00e1rias para movimenta\u00e7\u00e3o de recursos relacionados a atividades criminosas, conhecida como utiliza\u00e7\u00e3o de “contas laranja”.<\/p>\n
O livreto tamb\u00e9m contextualiza a Circular Susep n\u00ba 612\/2020, alinhada \u00e0s Recomenda\u00e7\u00f5es do Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira (GAFI\/FATF). Entre seus principais elementos est\u00e3o a identifica\u00e7\u00e3o e a qualifica\u00e7\u00e3o de clientes e benefici\u00e1rios finais, o monitoramento cont\u00ednuo, o tratamento de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), a avalia\u00e7\u00e3o de riscos associados a novas tecnologias e a comunica\u00e7\u00e3o de opera\u00e7\u00f5es suspeitas.<\/p>\n
A publica\u00e7\u00e3o registra ainda a edi\u00e7\u00e3o da Resolu\u00e7\u00e3o Susep n\u00ba 99\/2026, resultante da Consulta P\u00fablica n\u00ba 2\/2026 e com entrada em vigor prevista para 1\u00ba de janeiro de 2027, bem como a participa\u00e7\u00e3o da CNseg, por meio da Comiss\u00e3o de Governan\u00e7a e Compliance, com contribui\u00e7\u00f5es apresentadas ao processo.<\/p>\n
O livreto tamb\u00e9m apresenta o Sistema de Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro (SIPLAV), servi\u00e7o da CNseg desenvolvido para apoiar as associadas, especialmente na identifica\u00e7\u00e3o e no monitoramento de Pessoas Politicamente Expostas e seus relacionados, contribuindo para consultas padronizadas e uma gest\u00e3o de riscos mais eficiente.<\/p>\n
A publica\u00e7\u00e3o aborda ainda a Avalia\u00e7\u00e3o Nacional de Riscos e destaca que os setores supervisionados pela Susep foram considerados de baixa vulnerabilidade ponderada aos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Apesar disso, produtos de previd\u00eancia com acumula\u00e7\u00e3o, como PGBL e VGBL, e produtos de capitaliza\u00e7\u00e3o permanecem entre os focos de aten\u00e7\u00e3o da supervis\u00e3o.<\/p>\n
Ao reunir refer\u00eancias regulat\u00f3rias, conceitos e orienta\u00e7\u00f5es pr\u00e1ticas, a nova edi\u00e7\u00e3o busca contribuir para o fortalecimento dos programas de PLD\/FTP no mercado segurador. Para a CNseg, a efetividade desses mecanismos depende da capacidade de identificar, avaliar e mitigar riscos de forma din\u00e2mica, al\u00e9m da integra\u00e7\u00e3o entre \u00e1reas de risco, controles internos, compliance<\/i>, preven\u00e7\u00e3o a fraudes e tecnologia.<\/p>\n
Mais do que atender \u00e0s exig\u00eancias regulat\u00f3rias, o fortalecimento da preven\u00e7\u00e3o contribui para preservar a confian\u00e7a no setor e reafirmar o compromisso do mercado segurador com \u00e9tica, transpar\u00eancia e integridade.<\/p>\n
Assessoria CNseg<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" A Confedera\u00e7\u00e3o Nacional das Seguradoras (CNseg) acaba de lan\u00e7ar uma nova vers\u00e3o do livreto “Preven\u00e7\u00e3o \u00e0 Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento da Prolifera\u00e7\u00e3o de Armas de Destrui\u00e7\u00e3o em Massa e de Tecnologia Dual (PLD\/FTP)”. A publica\u00e7\u00e3o re\u00fane conceitos, refer\u00eancias e normativas para apoiar o mercado segurador no aprimoramento de seus […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":85263,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[75],"tags":[587],"class_list":["post-85258","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cnseg","tag-cnseg"],"yoast_head":"\n