O IRB(Re) fechou 2023 com lucro l\u00edquido de R? 114,2 milh\u00f5es, revertendo o preju\u00edzo de R? 630,3 milh\u00f5es apurado em 2022. Houve crescimento de R? 744,5 milh\u00f5es na compara\u00e7\u00e3o anual. Os n\u00fameros, divulgados hoje (28\/03), consideram a Vis\u00e3o Neg\u00f3cio e mostram a evolu\u00e7\u00e3o do ressegurador, que obteve resultado positivo pelo quarto trimestre consecutivo: R? 37,9 milh\u00f5es no 4T23 frente preju\u00edzo de R? 38,8 milh\u00f5es no 4T22.<\/p>\n
\u201cNossos n\u00fameros mostram que, trimestre a trimestre, evolu\u00edmos de forma consistente nos resultados l\u00edquido e de subscri\u00e7\u00e3o. Iniciamos 2023 com \u00edndice de solv\u00eancia de 101% e encerramos com 146%, com a gera\u00e7\u00e3o de resultados do neg\u00f3cio. Trabalhamos para produzir resultados sustent\u00e1veis, no longo prazo. \u00c9 claro que, entre os meses e os trimestres, pode haver uma volatilidade inerente ao neg\u00f3cio. Mas temos confian\u00e7a que continuaremos evoluindo trimestre a trimestre\u201d, comenta Marcos Falc\u00e3o, CEO do IRB(Re).<\/p>\n
\u201cEm 2024, seguimos comprometidos com a rentabilidade do neg\u00f3cio e controlando os itens que est\u00e3o sob nossa gest\u00e3o: pre\u00e7o, despesas e custos. Reportamos, essa semana, de forma positiva, os n\u00fameros de janeiro para a Susep. O lucro l\u00edquido foi de R? 36,8 milh\u00f5es, com resultado de subscri\u00e7\u00e3o de R? 45,2 milh\u00f5es, \u00edndice de sinistralidade em 55,3% e \u00edndice combinado de 97%. Vamos seguir, assim, cada vez mais pr\u00f3ximos de nossos clientes e investidores, criando intimidade e melhorando nossos processos e a qualidade de nossos servi\u00e7os\u201d, completa Falc\u00e3o.<\/p>\n
Resultado de subscri\u00e7\u00e3o positivo<\/strong> Em linha com a limpeza de carteira, que foi acelerada em 2023, o pr\u00eamio emitido total caiu 17,4% na compara\u00e7\u00e3o com 2022, alcan\u00e7ando R? 6,521 bilh\u00f5es. No ano passado, a participa\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cios firmados no Brasil teve alta, alcan\u00e7ando 76% do portif\u00f3lio. Esse percentual era de 68% um ano antes. Em rela\u00e7\u00e3o ao volume, houve recuo de 7,4% na compara\u00e7\u00e3o com 2022: R? 4,980 bilh\u00f5es. O pr\u00eamio emitido no exterior, que representou 24% do portif\u00f3lio, totalizou R? 1,540 bilh\u00e3o em 2023, queda de 38,7% em rela\u00e7\u00e3o a 2022.<\/p>\n \u201cA redu\u00e7\u00e3o do pr\u00eamio emitido total \u00e9 coerente com a estrat\u00e9gia de melhoria na qualidade de subscri\u00e7\u00e3o do IRB(Re). No ano passado, renovamos 83% de todos os neg\u00f3cios que desej\u00e1vamos manter e seguimos com uma carteira diversificada em nove linhas de neg\u00f3cios. Al\u00e9m disso, a cada quatro novos contratos prospectados, fechamos um. \u00c9 um sinal importante de que estamos mais pr\u00f3ximos dos nossos clientes. Em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 distribui\u00e7\u00e3o de neg\u00f3cios, em 2023, a linha patrimonial segue como destaque, com 37% da carteira\u201d, explica Daniel Castillo, vice-presidente de Resseguros do IRB(Re).<\/p>\n \u201cNossa estrat\u00e9gia de subscri\u00e7\u00e3o continua centralizada no Brasil. No 4T23, os neg\u00f3cios fechados aqui responderam por 82,8% da carteira. Consolidamos a participa\u00e7\u00e3o no mercado local, alavancando nossas vantagens competitivas. Um passo \u00e0 frente, refinamos nossa estrat\u00e9gia para, em 2024, concentrar 70% dos nossos neg\u00f3cios no Brasil, 20% na Am\u00e9rica Latina e 10% nas demais exposi\u00e7\u00f5es internacionais. Dessa forma, o mercado global continua sendo analisado e mantemos a estrat\u00e9gia de desenvolver neg\u00f3cios n\u00e3o proporcionais, sem assumir grandes exposi\u00e7\u00f5es. Acredito que temos boas oportunidades na Europa\u201d, completa Castillo.<\/p>\n Sinistro retido total caiu 45,3%<\/strong> \u201cNo 4T23, o \u00edndice de sinistralidade ficou em 55%, contribuindo para que fech\u00e1ssemos 2023 com 70%, o menor \u00edndice desde 2020. Considerando a geografia, houve redu\u00e7\u00e3o de 44,8 p.p. no Brasil \u2013 passando de 105% em 2022 para 60% em 2023 \u2013 e 16 p.p. no exterior \u2013 de 104% para 88%. Vale lembrar que a sinistralidade resulta dos contratos firmados em per\u00edodos anteriores. Dessa forma, os efeitos de contratos assinados antes de 2020 ainda impactam nossos n\u00fameros, mas seguem decrescendo. Em 2023, R? 713 milh\u00f5es ou 25% dos sinistros pagos tiveram origem nesses contratos\u201d, explica Castillo.<\/p>\n Evolu\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa<\/strong> IRB(Re)<\/strong><\/p>\n Em 2023, houve aumento de 7,4% nas despesas administrativas, principalmente em fun\u00e7\u00e3o do acordo assinado com o Departamento de Justi\u00e7a dos EUA (DoJ), de R? 25,4 milh\u00f5es, e da despesa com os dois Programas de Demiss\u00e3o Volunt\u00e1ria (PDV), de R? 13,2 milh\u00f5es. \u201cExcluindo-se estes efeitos n\u00e3o recorrentes, as despesas administrativas totalizariam R? 315,4 milh\u00f5es, abaixo dos R? 329,7 milh\u00f5es apurados em 2022\u201d, ressalta Botti.<\/p>\n O resultado financeiro e patrimonial da companhia fechou 2023 em R? 548,7 milh\u00f5es, uma redu\u00e7\u00e3o de 20,5% em rela\u00e7\u00e3o ao ano anterior (R? 690,1 milh\u00f5es). Vale ressaltar que efeitos n\u00e3o recorrentes, referentes a ganhos judiciais e venda de ativos, t\u00eam impacto nos valores verificados em 2022. \u201cIniciamos 2023 com R? 9 bilh\u00f5es em ativos financeiros e encerramos com R? 8,3 bilh\u00f5es\u201d, conta Paulo Valle, diretor-geral da IRB(Asset), bra\u00e7o de investimentos do ressegurador.<\/p>\n Sufici\u00eancia nos indicadores regulat\u00f3rios<\/strong> \u201cO primeiro indicador fechou o ano com sufici\u00eancia de R? 534 milh\u00f5es, ou seja, 46% acima do capital requerido, o melhor patamar desde setembro de 2021. Vale ressaltar que, com a melhor sele\u00e7\u00e3o de riscos, reduzimos a necessidade de capital m\u00ednimo requerido em mais de R? 400 milh\u00f5es em 2023. O indicador de sufici\u00eancia de garantia encerrou o ano passado com sufici\u00eancia de R? 438 milh\u00f5es\u201d, diz Thais Peters, diretora de Controles Internos, Riscos e Conformidade do IRB(Re).<\/p>\n IFRS 17<\/strong> \u201cA partir de agora reportamos nossos n\u00fameros em mais uma metodologia cont\u00e1bil. A IFRS 17 \u00e9 uma lente que permite olhar uma proje\u00e7\u00e3o para o futuro. O resultado da companhia \u00e9 o mesmo, o que muda \u00e9 a temporalidade. Aplicando a nova metodologia, verificamos uma transfer\u00eancia de resultado de 2022 para 2023, mas, na soma, os resultados s\u00e3o praticamente equivalentes. Compreendemos que entender essa transi\u00e7\u00e3o \u00e9 um desafio para o mercado como um todo. Reitero que a companhia, nesse momento, seguir\u00e1 gerenciada pela Vis\u00e3o Neg\u00f3cio do IFRS 4, adotada pelo nosso regulador setorial, a Susep\u201d, afirma Falc\u00e3o.<\/p>\n Considerando a metodologia em IFRS 17, o resultado da companhia em 2023 foi negativo em R? 123,8 milh\u00f5es, ante resultado negativo em 2022 de R? 420,7 milh\u00f5es, tamb\u00e9m em IFRS 17. A soma do valor apurado em 2022 e 2023 \u00e9 negativa em R? 544,5 milh\u00f5es. O valor \u00e9 pr\u00f3ximo do saldo negativo apurado em IFRS 4, considerando 2022 e 2023: R? 516,1 milh\u00f5es.<\/p>\n \u201cA an\u00e1lise dos dados em IFRS 17 exige olhar para per\u00edodos mais longos. Veja: o resultado de 2022 melhorou em R? 210 milh\u00f5es, e o de 2023 piorou em R? 238 milh\u00f5es. Ou seja, em um combinado de dois anos houve uma varia\u00e7\u00e3o de R? 28 milh\u00f5es. \u00c9 importante notar que, com a ado\u00e7\u00e3o da metodologia da IFRS 17, o patrim\u00f4nio l\u00edquido da companhia fechou 2023 em R? 4,257 bilh\u00f5es. Ou seja, variou em menos de 1%, positivamente, considerando o resultado em IFRS 4, que apurou PL de R? 4,216 bilh\u00f5es\u201d, comenta Botti.<\/p>\n A An\u00e1lise de Desempenho completa est\u00e1 dispon\u00edvel no site de Rela\u00e7\u00f5es com Investidores da companhia.<\/p>\n FSB Comunica\u00e7\u00e3o<\/strong><\/p>\n Foto:<\/strong> Marcos Falc\u00e3o, CEO do IRB(Re) e Daniel Castilho, vice-presidente de Resseguros do IRB (Re).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" O IRB(Re) fechou 2023 com lucro l\u00edquido de R? 114,2 milh\u00f5es, revertendo o preju\u00edzo de R? 630,3 milh\u00f5es apurado em 2022. Houve crescimento de R? 744,5 milh\u00f5es na compara\u00e7\u00e3o anual. 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\nO resultado de subscri\u00e7\u00e3o do IRB(Re) tamb\u00e9m avan\u00e7ou e encerrou 2023 positivo em R? 155 milh\u00f5es, frente a R? 1,4 bilh\u00e3o negativo do ano anterior. A linha rural registrou o melhor resultado, com R? 216 milh\u00f5es em 2023 contra R? 949,9 milh\u00f5es negativos em 2022. Vale destacar que, no ano passado, o resultado de subscri\u00e7\u00e3o no Brasil foi positivo: passou de R? 893 milh\u00f5es negativos, em 2022, para R? 352,8 milh\u00f5es positivos. J\u00e1 no exterior, em 2023, o resultado de subscri\u00e7\u00e3o evoluiu, mas ainda foi negativo em R? 197,7 milh\u00f5es, ante R? 556,4 milh\u00f5es negativos em 2022.<\/p>\n
\nO sinistro retido total caiu 45,3%, na compara\u00e7\u00e3o de 2023 com 2022, fechando em R? 2,906 bilh\u00f5es. Com isso, o \u00edndice de sinistralidade passou de 104,3% para 70%, uma queda de 34,3 p.p.. A companhia tamb\u00e9m melhorou o \u00edndice combinado \u2013 que inclui sinistralidade, comissionamento e demais despesas \u2013 em 28,1 p.p., passando de 136,7%, em 2022, para 108,6%, em 2023. Considerando apenas as linhas de neg\u00f3cio n\u00e3o vida, o \u00edndice combinado foi de 106,4%.<\/p>\n
\nO consumo de caixa operacional acumulado dos \u00faltimos 12 meses apresentou resultado de R? 518 milh\u00f5es. \u201cA evolu\u00e7\u00e3o do caixa operacional est\u00e1 em linha com a nossa expectativa. Os n\u00fameros dos \u00faltimos trimestres mostram melhoria em rela\u00e7\u00e3o aos mesmos trimestres do ano anterior. No 4T23, especificamente, houve gera\u00e7\u00e3o de R? 256 milh\u00f5es devido \u00e0 sazonalidade na opera\u00e7\u00e3o que torna o fluxo positivo. Vale dizer que desenvolvemos diversas a\u00e7\u00f5es de melhoria na nossa gest\u00e3o de cobran\u00e7a, que j\u00e1 contribuem para um consumo de caixa menor. Ressalto que, em outubro, efetuamos pagamento de R? 487 milh\u00f5es em deb\u00eantures e reduzimos o nosso endividamento pela metade\u201d, diz Rodrigo Botti, vice-presidente Financeiro, Atuarial e Tecnologia do IRB(Re).<\/p>\n
\nO IRB(Re) deve observar dois indicadores regulat\u00f3rios, conforme disp\u00f5e normativo da Susep, \u00f3rg\u00e3o respons\u00e1vel pela supervis\u00e3o do setor de seguros e resseguros: \u00cdndice de Sufici\u00eancia de Patrim\u00f4nio L\u00edquido Ajustado em rela\u00e7\u00e3o ao Capital M\u00ednimo Requerido (CMR) e o \u00cdndice de Cobertura de Provis\u00f5es T\u00e9cnicas. Em 2023, a companhia apresentou sufici\u00eancia em ambos os \u00edndices.<\/p>\n
\nO IRB(Re), al\u00e9m de reportar seus n\u00fameros considerando a Vis\u00e3o Neg\u00f3cio, utilizada pela empresa para tomar suas decis\u00f5es, publicou suas Demonstra\u00e7\u00f5es Financeiras de 2023 em IFRS 17, conforme exig\u00eancia da Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (CVM). A norma internacional, direcionada ao mercado de seguros e resseguros, trata os fluxos operacionais trazidos a valor presente, considerando o valor do dinheiro no tempo.<\/p>\n