\u201cCom nossos resultados recorde tanto em receita como no lucro operacional em 2022, a Allianz consolidou sua posi\u00e7\u00e3o como uma das maiores, mais resilientes e confi\u00e1veis institui\u00e7\u00f5es financeiras globais.<\/p>\n
Nosso desempenho \u00e9 fruto de um conceito bem pensado, uma execu\u00e7\u00e3o confi\u00e1vel, incessante simplifica\u00e7\u00e3o e uma gest\u00e3o de capital disciplinada. Adicionalmente, a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente e dos colaboradores, bem como a for\u00e7a da marca atingiram altos n\u00edveis in\u00e9ditos.<\/p>\n
Em um mundo imprevis\u00edvel, com riscos crescentes e desigualdades sociais, n\u00f3s orgulhosamente demonstramos a nossa capacidade de potencializar os benef\u00edcios da escala da Allianz a favor dos nossos clientes, colaboradores e acionistas\u201d, diz Oliver B\u00e4te, CEO do Grupo Allianz.<\/p>\n
DESTAQUES FINANCEIROS<\/strong><\/p>\n Receitas<\/strong><\/p>\n 12M 2022: as receitas totais subiram 2,8% e chegaram a 152,7 (12M 2021: 148,5) bilh\u00f5es de euros, em grande medida impulsionadas, principalmente, pelo segmento de P&C (Ramos Elementares), devido aos acentuados efeitos de pre\u00e7o e volume. Isso foi parcialmente compensado pelas taxas mais reduzidas nas comiss\u00f5es baseadas em desempenho e por receitas menores provenientes dos ativos sob gest\u00e3o (AuM) no segmento de Gest\u00e3o de Ativos. O recuo em AuM ocorreu, sobretudo, por efeitos de mercado e \u00e0 transa\u00e7\u00e3o da Voya. As receitas tamb\u00e9m atenuaram no segmento de Vida\/Sa\u00fade devido a um decr\u00e9scimo nos pr\u00eamios estatut\u00e1rios, relacionados principalmente \u00e0s vendas menores de produtos do tipo unit-linked na It\u00e1lia e ao neg\u00f3cio de pr\u00eamio \u00fanico na Alemanha.<\/p>\n O crescimento da receita interna,com os ajustes por convers\u00e3o cambial e efeitos de consolida\u00e7\u00e3o, foi de -0,2%.<\/p>\n 4T 2022: as receitas totais foram de 36,7 (4T 2021: 38,4) bilh\u00f5es de euros, baixando 4,5% em rela\u00e7\u00e3o ao ano anterior. Os pr\u00eamios estatut\u00e1rios declinaram em Vida\/Sa\u00fade, sobretudo devido \u00e0s vendas mais fracas de produtos com pr\u00eamio \u00fanico na Alemanha e de produtos tipo unit-linked na It\u00e1lia. As receitas do segmento de atividade de Gest\u00e3o de Ativos recuaram como resultado da redu\u00e7\u00e3o nas receitas decorrentes dos bens sob gest\u00e3o (AuM) e nas comiss\u00f5es baseadas em desempenho. Tais resultados foram parcialmente compensados pelo segmento de P&C (Ramos Elementares), que apresentou efeito positivo de pre\u00e7o e crescimento em volume.<\/p>\n O crescimento da receita interna foi de -6,3%.<\/p>\n Lucros<\/strong><\/p>\n 12M 2022: O lucro operacional saltou 5,7% e chegou a 14,2 (13,4) bilh\u00f5es de euros, puxado pelos segmentos de neg\u00f3cios de P&C (Ramos Elementares) e Vida\/Sa\u00fade.<\/p>\n Nosso segmento de P&C (Ramos Elementares) registrou eleva\u00e7\u00e3o na subscri\u00e7\u00e3o e nos resultados de investimento. Adicionalmente, o aumento no lucro operacional em nosso segmento de Vida\/Sa\u00fade aconteceu, principalmente, pela contribui\u00e7\u00e3o positiva proveniente das opera\u00e7\u00f5es adquiridas da Aviva na Pol\u00f4nia e ao crescimento comercial na \u00c1sia. O lucro operacional na Gest\u00e3o de Ativos teve decl\u00ednio, devido, sobretudo, \u00e0s menores comiss\u00f5es por desempenho e receitas provenientes de AuM reduzidas, que foram impactadas por um ambiente de mercado desafiador.<\/p>\n O lucro l\u00edquido atribu\u00edvel aos acionistas teve ligeira alta de 6,7 (6,6) bilh\u00f5es de euros.<\/p>\n O Retorno sobre o Patrim\u00f4nio L\u00edquido (RoE) ficou est\u00e1vel em 10,3% (10,6%). O lucro b\u00e1sico por a\u00e7\u00e3o (EPS) foi de 16,35 (15,96) euros.<\/p>\n O Conselho de Administra\u00e7\u00e3o ir\u00e1 propor um dividendo de 11,40 euros por a\u00e7\u00e3o para 2022, um aumento de 5,6% em rela\u00e7\u00e3o a 2021.<\/p>\n 4T 2022: o lucro operacional deu um salto de 12,7%, chegando a 4 (3,5) bilh\u00f5es de euros, impulsionado pelo segmento de neg\u00f3cio Vida\/Sa\u00fade, gra\u00e7as a uma margem de investimento maior em Vida na Alemanha e aos impactos positivos dos produtos de anuidade (conhecidos como \u2018annuity\u2019) nos Estados Unidos. Isso foi parcialmente compensado pelo lucro operacional menor do segmento de P&C (Ramos Elementares) devido \u00e0 normaliza\u00e7\u00e3o na frequ\u00eancia dos sinistros e \u00e0s perdas atricionais mais elevadas relacionadas com infla\u00e7\u00e3o de sinistros. Al\u00e9m disso, o lucro operacional do segmento de Gest\u00e3o de Ativos teve decl\u00ednio devido a receitas provenientes de AuM reduzidas e menores comiss\u00f5es por desempenho.<\/p>\n O lucro l\u00edquido atribu\u00edvel aos acionistas foi de 2 bilh\u00f5es de euros, comparados a -0,3 bilh\u00e3o de euros no per\u00edodo do ano anterior.<\/p>\n Coeficiente de capitaliza\u00e7\u00e3o Solvency II<\/strong><\/p>\n O coeficiente de capitaliza\u00e7\u00e3o Solvency II ficou em 201% ao final do quarto trimestre de 2022, comparado aos 199% no final do terceiro trimestre de 2022. Incluindo a aplica\u00e7\u00e3o de medidas transicionais para provis\u00f5es t\u00e9cnicas, o coeficiente de capitaliza\u00e7\u00e3o Solvency II foi de 230% ao final do quarto trimestre, em compara\u00e7\u00e3o aos 227% registrados no final do terceiro trimestre.<\/p>\n Destaques por segmento<\/strong><\/p>\n “Os resultados operacionais recordes da Allianz, em n\u00edtido contraste com o pano de fundo de incertezas pol\u00edticas e econ\u00f4micas intensificadas, mostram que nos destacamos na identifica\u00e7\u00e3o e capitaliza\u00e7\u00e3o das oportunidades em um ambiente em r\u00e1pida muta\u00e7\u00e3o. Nosso foco na cria\u00e7\u00e3o de valor a longo prazo, por meio de equil\u00edbrio correto entre riscos e retornos, nos prepara bem para o futuro, ao passo que a nossa capacidade de resistir aos desafios de curto prazo nos permite entregar resultados fortes. \u2022 No segmento de Vida\/Sa\u00fade, nossa margem de novos neg\u00f3cios expandiu ainda mais, gra\u00e7as a uma tend\u00eancia favor\u00e1vel no nosso mix de neg\u00f3cios. Acima de tudo, o nosso foco na amplia\u00e7\u00e3o das linhas de neg\u00f3cio preferenciais da Allianz tem mostrado resultados tang\u00edveis.<\/p>\n \u2022 Na Gest\u00e3o de Ativos as medidas de efici\u00eancia que adotamos nos ajudaram a proteger nossa margem de lucro e a amortizar o impacto dos desafios do mercado.<\/p>\n Aguardamos com confian\u00e7a por um ano de 2023 forte e temos em vista um lucro operacional anual de 14,2 bilh\u00f5es de euros, mais ou menos 1 bi de euros\u201d, afirma Giulio Terzariol, CFO do Grupo Allianz.<\/p>\n Seguro P&C (Ramos Elementares): forte desempenho<\/strong><\/p>\n 12M 2022: as receitas totais saltaram 12,4% chegando a 70 (62,3) bilh\u00f5es de euros.<\/p>\n Com os ajustes por transposi\u00e7\u00e3o cambial e efeitos de consolida\u00e7\u00e3o, o crescimento foi excelente, com 9,5%, sustentado pelo efeito de pre\u00e7o de 5,7%, por um efeito de volume de 3,4%, e por um efeito da comiss\u00e3o de servi\u00e7o de 0,3%. Os que mais contribu\u00edram para esse crescimento foram a Allianz Partners, Turquia e AGCS.<\/p>\n O lucro operacional teve um forte crescimento de 8,4%, atingido 6,2 (5,7) bilh\u00f5es de euros, impulsionado por um resultado significativamente mais alto do investimento operacional, al\u00e9m do apoio adicional proveniente do resultado de subscri\u00e7\u00e3o.<\/p>\n O \u00edndice combinado foi de 94,2% (93,8%), devido, sobretudo, ao impacto das perdas atricionais mais elevadas relacionadas \u00e0 normaliza\u00e7\u00e3o da frequ\u00eancia de sinistros, bem como \u00e0 infla\u00e7\u00e3o majorada de sinistros. Isso foi parcialmente compensado por um resultado favor\u00e1vel do run-off. O r\u00e1cio de despesas permaneceu est\u00e1vel em 26,8% (26,7%).<\/p>\n 4T 2022: as receitas totais tiveram aumento de 11,7% e atingiram a marca de 16,2 (14,5) bilh\u00f5es de euros. Com os ajustes por transposi\u00e7\u00e3o cambial e efeitos de consolida\u00e7\u00e3o, o crescimento interno foi de robustos 9,9%, gra\u00e7as a um efeito de pre\u00e7o de 7,5%, a um efeito de volume de 3,3% e a um efeito da comiss\u00e3o de servi\u00e7o de -0,8%.<\/p>\n O lucro operacional foi de 1,5 (1,6) bilh\u00e3o de euros, registrando queda de 5,4%, devido, principalmente, ao resultado menor de subscri\u00e7\u00e3o por conta das altas perdas atricionais, que est\u00e3o estreitamente relacionadas \u00e0 maior infla\u00e7\u00e3o nos sinistros e \u00e0 normaliza\u00e7\u00e3o na frequ\u00eancia de sinistros.<\/p>\n Alinhado com esses desdobramentos, o \u00edndice combinado teve aumento de 1,3 ponto percentual, ficando em 94,7% (93,5%). Isso foi parcialmente compensado por um r\u00e1cio favor\u00e1vel do run-off e por um r\u00e1cio de despesa melhorado de 26,6% (26,9%), devido a \u00edndices menores tanto no r\u00e1cio de despesa administrativa como no r\u00e1cio do custo de aquisi\u00e7\u00e3o.<\/p>\n Vida\/Sa\u00fade: resultados fortes em mercados vol\u00e1teis<\/strong><\/p>\n 12M 2022: o PVNBP[3] ou valor atual dos pr\u00eamios dos novos neg\u00f3cios foi de 65,6 (78,7) bilh\u00f5es de euros, refletindo o impacto dos neg\u00f3cios reduzidos em produtos com pr\u00eamio \u00fanico na Alemanha, uma renegocia\u00e7\u00e3o de contrato grupal na It\u00e1lia, em 2021, e um pacto de resseguro do tipo one-off da Allianz Reinsurance no exerc\u00edcio anterior.<\/p>\n O lucro operacional teve aumento de 5,4% elevando a 5,3 (5) bilh\u00f5es de euros, sobretudo devido \u00e0 contribui\u00e7\u00e3o positiva das opera\u00e7\u00f5es adquiridas da Aviva na Pol\u00f4nia e ao crescimento comercial na \u00c1sia. Isso foi parcialmente compensado pelos resultados inferiores nos Estados Unidos.<\/p>\n A margem de novos neg\u00f3cios teve expans\u00e3o de 3,8% (3,2%), puxada por um mix de neg\u00f3cios aprimorado e pelas taxas de juros mais altas. O valor dos novos neg\u00f3cios permaneceu est\u00e1vel em 2,5 (2,5) bilh\u00f5es de euros, visto que o efeito positivo do mix de neg\u00f3cios aprimorado foi contrabalan\u00e7ado pelos volumes menores.<\/p>\n 4T 2022: o PVNBP foi de 16 (19,8) bilh\u00f5es de euros, devido, principalmente, \u00e0s vendas mais fracas em produtos de pr\u00eamio \u00fanico na Alemanha e nos produtos do tipo unit-linked na It\u00e1lia.<\/p>\n O lucro operacional cresceu 50,5% e chegou a 1,9 (1,3) bilh\u00e3o de euros, impulsionado pela maior margem de investimento na Alemanha e pelos resultados positivos em produtos de anuidade vari\u00e1vel, tanto tradicionais quanto n\u00e3o tradicionais, nos Estados Unidos. Outra contribui\u00e7\u00e3o positiva veio da aquisi\u00e7\u00e3o das opera\u00e7\u00f5es da Aviva na Pol\u00f4nia.<\/p>\n A margem de novos neg\u00f3cios (NBM) subiu para 4% (3,4%), puxada por um mix de neg\u00f3cios ampliado, principalmente na Alemanha e nos Estados Unidos. As taxas de juros mais altas tamb\u00e9m contribu\u00edram para a expans\u00e3o dessa margem. O valor dos novos neg\u00f3cios (VNB) ficou em 633 (672) milh\u00f5es de euros, uma vez que a rentabilidade maior foi compensada por volumes menores.<\/p>\n Gest\u00e3o de Ativos: resultados resilientes em um ambiente desafiador<\/strong><\/p>\n 12M 2022: as receitas operacionais foram de 8,2 bilh\u00f5es de euros, registrando recuo de 1,9% devido \u00e0s comiss\u00f5es de desempenho reduzidas, bem como \u00e0s receitas mais atenuadas em AuM.<\/p>\n Lucro operacional foi de 3,2 (3,5) bilh\u00f5es de euros, registrando queda de 8,3% em rela\u00e7\u00e3o ao ano anterior. E a rela\u00e7\u00e3o custo-rendimento (CIR) subiu para 61,2% (58,4%).<\/p>\n Os ativos de terceiros sob gest\u00e3o[4] registraram 1,635 trilh\u00e3o de euros em 31 de dezembro de 2022, com queda de 331 bilh\u00f5es de euros desde o final de 2021. O impacto positivo de 81,6 bilh\u00f5es de euros por efeito de transposi\u00e7\u00e3o cambial foi mais do que contrabalan\u00e7ado pelos impactos negativos de mercado de 301,1 bilh\u00f5es de euros, pelas sa\u00eddas l\u00edquidas de 81,4 bilh\u00f5es de euros e por um impacto negativo de 30,3 bilh\u00f5es de euros, devido, principalmente, \u00e0 transa\u00e7\u00e3o da Voya.<\/p>\n 4T 2022: as receitas operacionais foram de 2,1 bilh\u00f5es de euros, numa queda de 15,3% que refletiu o impacto das redu\u00e7\u00f5es nas receitas decorrentes de AuM e das menores comiss\u00f5es por desempenho.<\/p>\n O lucro operacional foi de 806 milh\u00f5es (1,035 bilh\u00e3o) de euros, registrando recuo de 22,2% em rela\u00e7\u00e3o ao per\u00edodo anterior.<\/p>\n Os ativos de terceiros sob gest\u00e3o4 totalizaram 1,635 trilh\u00e3o de euros em 31 de dezembro de 2022, numa queda de 91 bilh\u00f5es de euros desde o final do terceiro trimestre de 2022. Um impacto positivo de 68,2 bilh\u00f5es de euros devido a condi\u00e7\u00f5es de mercado favor\u00e1veis foi mais do que contrabalan\u00e7ado por efeitos desfavor\u00e1veis de transposi\u00e7\u00e3o cambial da ordem de 139,6 bilh\u00f5es de euros e sa\u00eddas l\u00edquidas de 18,6 bilh\u00f5es de euros.<\/p>\n O total de ativos sob gest\u00e3o4 foi de 2,141 trilh\u00f5es de euros no final do quarto trimestre de 2022, refletindo a tend\u00eancia em ativos de terceiros sob gest\u00e3o.<\/p>\n Grupo Virta<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" \u201cCom nossos resultados recorde tanto em receita como no lucro operacional em 2022, a Allianz consolidou sua posi\u00e7\u00e3o como uma das maiores, mais resilientes e confi\u00e1veis institui\u00e7\u00f5es financeiras globais. Nosso desempenho \u00e9 fruto de um conceito bem pensado, uma execu\u00e7\u00e3o confi\u00e1vel, incessante simplifica\u00e7\u00e3o e uma gest\u00e3o de capital disciplinada. 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\n\u2022 Nosso segmento de P&C (Ramos Elementares) apresentou acentuado crescimento da receita, impulsionado por pre\u00e7os saud\u00e1veis e volumes positivos. Neste segmento de neg\u00f3cio, n\u00f3s alcan\u00e7amos resultados excelentes, administrando com \u00eaxito o impacto da infla\u00e7\u00e3o, aproveitando o potencial das taxas de juros mais elevadas e utilizando a nosso favor a escala da nossa franquia.<\/p>\n